美股入門知識整理:從投資管道到複委託開戶建議,站穩投資理財第一
美股入門很簡單嗎?隨著投資市場的資訊愈來愈公開透明,對於想要掌握全球脈動,跟隨國際知名品牌企業的成長來獲利的人而言,最好的方式就是前進美股市場。找到值得長期投資的好公司來佈局,甚至不用花太多時間研究,美股入門新手投資大盤的ETF也可以享受長期複利累積的果實,幫自己在台股投資之餘,多一個資產配置的管道,分散投資,降低承擔的風險!
美股怎麼入門?3個基本問題,幫助你建立美股入門觀念
對於多數新手投資人來說,常會因為擔心不熟悉美股市場,沒辦法在美股市場中投資獲利,而躊躇不前。對此,以下利用3個基本問題與回答,來幫助大家建立基礎的美股入門觀念:
Q1.投資美股有哪些好處? | 多一個資產配置的選擇,分散投資風險。 生活選股,也與世界一流公司接軌。 享受長期複利效應,增添額外報酬。 |
Q2.英文不好可以投資美股嗎? | 可以,有關美股的中文資訊豐富,市場上也有中文即時客服。 當然也可以善用美股入門免費學習網站,替自己奠基良好的理財觀念與知識。 |
Q3.美股很貴嗎?一次要買多少股? | 美股可以一股一股買,舉Apple(AAPL)公司為例,每股美金165美元 X 匯率@28,金額不到台幣5000元。 |
美股開戶入門介紹:2種常見的美股入門投資管道
投資美股的管道眾多,不過以美股新手而言,最常見的2種管道就屬「海外券商」與「複委託」。其中在開設海外券商前,務必要先了解此海外券商是否具有一定規模,並接受監管機構監督,避免資金匯出海外後承受資金虧損的風險。除此之外,若是資金較高,或是想以定期定額的方式扣款投資,以及年齡等其他因素的考量下,也可以考慮以複委託帳戶進行投資。
以下透過表格的整理,幫助大家快速瞭解這2種常見的美股入門投資管道:
海外券商 | 複委託 | |
開戶方式 | 網路開戶 | 臨櫃/網路開戶 |
入金帳戶 交割幣別 | 國外銀行,外幣交割 資金運用需匯入匯出,還需支付匯費 | 國內銀行,可選交割幣別 台/美股帳戶配置較靈活 |
券商營業員 | 無特定營業員 有中文客服 | 券商營業員 有中文客服 |
交易成本 | 多數海外券商提供股票/ETF零手續費服務/國際匯款費用 | 手續費較貴 可詢問是否有優惠方案 |
買賣規定 | 現金/保證金帳戶 | 現金帳戶 |
透過以上的表格我們可以發現,海外券商的優點在於手續費成本低廉,對於更熟悉於美股市場、交易較為頻繁的投資人來說更為適合,但是相較於海外券商,複委託的優勢在於投資人的風險相對較小,可用過去習慣的方式透過專門的券商營業員,且可以用中文交談,免去了語言上的隔閡與可能造成的誤會。複委託的入金帳戶為國內銀行,在服務上也會相對完整與流暢。雖然許多人常會因為複委託偏高的手續費而卻步,不過現在有部分券商針對複委託的手續費進行了調整,因此若是有需要的話,考慮以複委託帳戶進行投資也是不錯的選擇。
另外,國內券商可以選擇用台幣或外幣進行交割,在選擇上具有彈性,海外券商在投資前須先換匯,注意匯率的波動外,匯款成本包含手續費與郵電費,以國泰世華銀行為例,透過臨櫃匯款與網銀匯款的手續費與郵電費優惠也不一樣,但投資人若單筆匯出金額太小,額外匯款費用的成本較不划算。對於資金少的小資族、小額投資人都是比較吃虧的。
國泰證券首創 美股ETF手續費均一價3美元
開立國泰複委託戶後,即可享有2022年國泰複委託美股ETF手續費優惠專案,至2022年底提供均一價手續費,無論交易是大或小都是3塊美金,而且買進與賣出的手續費相同,讓更多美股投資人可以降低交易成本。
國泰證券美股ETF優惠,提供資金較少的投資人更有利的投資環境,且首創均一價的手續費計算方式,對於頻繁交易或投資金額較大的投資人也是非常有利的選擇!
相比於目前國內券商複委託為總量計價,交易金額愈大費用愈高,國泰提供的優惠方案更為划算。
國內其他券商複委託手續費比較
雖然台灣券商多數有提供複委託服務,但是每家券商在手續費的部分仍有差異,建議在開戶前先比較幾家複委託手續費的優惠方案,找到最適合自己投資計畫的方案,節省投資成本,長期也可以提高投資報酬。
複委託的手續費依照單筆投資金額計算,有些券商會限制買入/賣出時的基本低消手續費,即便只是買入/賣出一股,都要加上額外的手續費成本,所以挑選時最好以無最低手續費限制的券商為佳。另外,最低手續費通常也是可以跟營業員議價的,投資人在入金前也應關注自己的權益,爭取最優惠的價格。
※定期定股賣出時比照一般交易手續費率,如國泰證券賣出定期定股買進的ETF時,手續費為3美元。
電子下單 | 定期定股(買進) | |||
手續費率% | 最低手續費(美元) | 手續費率% | 最低手續費(美元) | |
國泰證券 | 個股 0.35% | 最低29 | 0.3% | 買入無最低限制 |
ETF不限金額每筆交易手續費皆3美元 | ||||
永豐金證券 | 0.5% | 35 | 0.3% | 買入無最低限制 |
中信證券 | 0.5% | 35 | 0.2% | 買入無最低限制 |
富邦證券 | 0.25% | 25 | X | X |
【美股入門ETF】新手必知的3檔ETF
美股入門新手若想以長期投資為目標,趁早開始投資理財累積退休資產,市值型ETF會是更好的投資選擇。ETF具有自動汰弱留強機制,大盤ETF的長期趨勢發展跟隨國家經濟成長,在預期美國仍是全世界最大、最具創新能力的資本市場下,未來仍有可觀的獲利空間。
這三檔ETF都是屬於追蹤大盤指數,市值型的ETF,由於長期的趨勢與美國整體經濟成長連動性高,在美國仍是全球最大的資本市場,最具創新能力的市場下,也是更適合做為長期投資的選擇。
股票代號 | 名稱 | 成立時間 | 規模(美元) | 費用率 | 近10年年化報酬率 |
SPY | SPDR標普500指數ET | 1993年 | 4000億 | 0.09% | 14.5% |
VOO | Vanguard標普500指數ETF | 2010年 | 2770億 | 0.03% | 14.5% |
QQQ | Invesco納斯達克100指數ETF | 1999年 | 1820億 | 0.2% | 19.4% |
【美股入門股】新手必知的5檔股票
美股入門新手在選擇值得長期持有的好公司時,可以「要大、要穩、要賺錢」3大準則來作為評估、挑選的依據。除了關注公司是否具有品牌優勢,公司或企業的規模優勢是否足以建立獲利的護城河,為公司帶來穩定的現金流,如此一來在未來才可以用股息或回購股票的方式回饋給股東。
股票代號 | 名稱 | 市值(美元) | 產業別 | 主要營收 |
AAPL | 蘋果 | 2.6兆 | 科技 | iPhone,穿戴型裝置,訂閱服務 |
GOOG | 字母 | 1.9兆 | 通訊服務 | 廣告收入 |
AMZN | 亞馬遜 | 1.5兆 | 非必須消費 | 零售,雲端服務,訂閱服務 |
BRK.B | 波克夏海瑟威 | 7810億 | 金融 | 保險公司,控股公司 |
KO | 可口可樂 | 2590億 | 必需消費 | 食品飲料 |
除此之外,若想要了解更多資訊,也可以搭配國泰證券的「美股專區」使用,網站當中有詳細的分類,可以方便投資人選擇想要研究的標的。
美股入門書推薦:8本精選書籍,替你奠基良好的投資知識
在投資美股之前,除了了解必知的股票與ETF之外,先做好功課絕對可以加快熟悉市場的腳步,甚至可以避開前人曾跌過的坑,讓你的投資之路更為順遂!以閱讀相關的好書來增強自己的投資知識,就是相當好的準備。
以下整理了8本精選書籍,內容橫跨財商知識、財報分析、產業趨勢與名人傳記,有興趣的人不妨藉由這些書單的延伸,持續擴展自己的能力圈。
內容種類 | 推薦書1 | 推薦書2 |
財商知識 | ||
ETF投資 | ||
財報分析 | ||
名人傳記 |
美股入門APP推薦:國泰世華APP
新手入門想要開設複委託帳戶,以國泰證券複委託為例,可以透過國泰世華APP線上開戶,開好銀行帳戶後,便可以立即開立證券戶,不用跑銀行,一個APP搞定,對新手來說真的非常推薦。
美股入門開立複委託帳戶建議:國泰證券樹精靈APP
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